Главная » ФИНАНСЫ » ЦБ начал искать финансовые пирамиды с помощью робота

ЦБ начал искать финансовые пирамиды с помощью робота

Фoтo Getty Images

Рoбoт «вeдeт сeбя кaк oбычный чeлoвeк, кoтoрый ищeт, кудa eму влoжить дeньги»

Цeнтрoбaнк зaпустил рoбoтa, кoтoрый пoмoгaeт разыскивать финансовые пирамиды, рассказал в интервью «РИА Новости» коновод департамента по противодействию недобросовестным практикам Здоровый Лях. Механизм, с помощью которого можно обнаруживать нелегальные финансовые организации и проекты в интернете, заработал кайфовый втором полугодии 2018 года.

По словам Ляха, поисковая натурщик «ведет себя фактически как обычный смертный, который ищет, куда ему вложить денежка, и мониторит все, что происходит в интернете», и нате такого посетителя реагируют компании, занятые поиском новых клиентов. Киборг «позволяет работать с достаточно примитивными запросами и интерактивными формами обмена информацией». Кое-когда компания проявляет к роботу интерес, регулятор анализирует, является ли симпатия финансовой пирамидой.

За 2018 год ЦБ выявил 168 финансовых пирамид, рассказал Пан (в 2017 году их было 137). «Эта циферка не означает, что их действительно следовательно больше. Мы объясняем увеличение, прежде сумме, тем, что в прошлом году качественно изменили стек с подход к работе по выявлению нелегальных финорганизаций. Я запустили Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре, в семи главных управлениях Скамейка России создали специальные отделы, которые занимаются выявлением пирамид и нелегалов самотеком в регионах», — объяснил директор департамента ЦБ. Рядом этом, по его словам, 72 пирамиды были созданы в форме ООО, 58 — подо вывеской кредитных кооперативов, 5 — в форме потребительских кооперативов, 18 — в форме и да и нет-проектов.

ЦБ определяет финансовую пирамиду после нескольким признакам. У пирамид отсутствует лицензия для осуществление деятельности по привлечению средств, они обещают и гарантируют рентабельность в несколько раз выше рынка, проводят агрессивные кампании в СМИ и интернете. Около этом данные о финансовом положении компании отсутствуют. До этого времени один признак — выплаты новым участникам пирамид с тех денег, которые внесли вкладчики, пришедшие встарину.

Одной из наиболее масштабных пирамид, которые выявил ЦБ ради последнее время, стала компания «Кэшбери». Равно как говорил Лях в октябре прошлого года, разор клиентов «Кэшбери» мог составить 1-3 млрд рублей. «Кэшбери» предлагал пользователям платформу, выше которую они могли «прокредитовать» частных лиц, незначительный и средний бизнес, инвестировать в криптовалюту. Выдавать микрозаймы физлицам шатия-братия предлагала с доходностью до 600% годовых. ЦБ передал материалы о «Кэшбери» в правоохранительные органы, а критика постановил заблокировать интернет-ресурсы компании.

Оставить комментарий